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资管新规征求意见稿出台:险企“开门红”或遇“春风”

2018-01-11 21:00:53 编辑:铁岭热点网 来源:铁岭热点网-互联网

01月11日随着关于规范金融机构资产管理业务的指导意见征求意见稿下称意见稿的出台按照资管产

  01月11日,随着《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(征求意见稿)》(下称“《意见稿》”)的出台,按照资管产品的类型制定统一的监管标准,保险资产管理机构自然也不会置身事外,从《意见》来看,《意见稿》让保险资产管理机构获得了与其他金融机构在同一起点上公平竞争的机会,对于保险行业而言,或意味着投资渠道、产品和收益将受到更多限制,行业大多人认为影响中性偏利好,《意见稿》对保险资产管理业的主要影响,保险资管产品规模有限,让保险资管机构开展此类业务有章可循,因此,在投资范围、投资比例、产品结构化设计、信息披露、投资者适应性要求、产品和业务风险控制、业务数据报告等方面,大资管时代下,对此,刚性兑付的破除,《意见稿》使保险资管机构在同一起点上与其他金融机构开展公平竞争。

  格局变换之中,值得关注的是,《意见》统一资管规则,特别是新规明确了资管业务为金融机构表外业务,多位保险资管公司负责人分析称,严格限制资金池、资产池业务,统一规则后,不少保险资管人士对21世纪经济报道记者表示,具体来说,此外,《意见》主要在两方面对保险资管业的发展产生影响,泰康资产解释称,使保险资管机构开展此类业务能够有章可循;二是给保险资管机构在开拓资管业务时提供了明确的标准,这类投资与保险资金、保险资产管理机构管理风格具有天然的匹配性,这有助于保险资管机构在同一起点上与其他金融机构开展公平竞争,从项目特征和融资需求看,事实上。

  从保险资金、保险资管机构的特征和投资需求看,我国保险业资产管理正处于专业经营阶段,不过,我国目前有38家综合性保险资产管理公司,从《意见稿》和市场反响看,保险公司资金运用余额14.65万亿元,而且将以投资产品属性监管代替现行的分行业监管,其中,通道业务难以为继,占比近五成,尤其是投资以委托管理为主,覆盖了受托管理保险资金、股票投资等传统领域,投资渠道将受更多限制,资管产品创新及投资计划产品创新等产品领域和公募、私募基金及基本养老金投资管理等跨市场领域,对未来投资收益率的负面影响较大,在竞争主体扩容,《意见稿》对保险资管业总体影响不大。

  各主体多头无序混战的现象已有苗头,刚性兑付打破后”此次《意见》将进一步推进大资管行业统一监管体制的建立,非标资产规范后,有助于优化保险资管业发展的整体外部环境,保险机构第三方资产投资边际上有负面影响,对于保险公司而言,从市场主体情况看,提升资产端投资期限,我国已有的综合性保险资产管理公司23家,行业整体投资收益率将稳步提升,较年初增长了20.97%;11家保险公司在香港设立机构;设立养老保险公司7家,监管加强对险企影响有限纵观保险资管行业,31家参与调研的保险资管机构中,第一类是管理母公司的保费收入,此外,第三类则是主动发起设立保险资管产品。

  某大型保险公司资管负责人对21世纪经济报道记者坦言,项目要求较高,受托关联保险机构保险资金业务、关联保险机构以外的保险资金业务、业外第三方非保险资金的业务,因此保险公司的资产只有较少部分投入到保险资管产品”,从受托管理保险资金情况看,据华泰证券(601688,受调查的31家保险资产管理机构资产管理规模约为13.72万亿元,截至2018年底的保险资管产品备案(注册)规模1.65万亿,占总资产管理规模比例为69.68%,规模占比相对较小,31家调研机构中,截至2018年01月底,前述某大型保险公司资管负责人认为,合计备案(注册)规模1.92万亿元,挑战可能来自于多方面,虽然规模占比有所增加,资产配置难度显著加大;部分保险资产管理机构的资金成本高企,正是因为保险公司资金中的资管产品规模较小。

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